涉案1.7億餘元、陷投資圈套……濟南中院發(fā)布十起(qǐ)養老詐騙案例
點擊數：5762022-06-10 09:23:04 來源: 天享養老_北京益家養老産業基金管理有限公司
6月9日，濟南市中級人民法院召開(kāi)新聞通報會(huì)，會(huì)上，濟南市中級人民法院黨組成(chéng)員、副院長(cháng)王成(chéng)通報了打擊整治養老詐騙專項行動十大典型案例。
案例一：被(bèi)告人刁某某以“提供養老服務”爲名向(xiàng)中老年群體非法吸收公衆存款案
【基本案情】被(bèi)告人刁某某于2016年至2019年期間，依托某連鎖超市多家店面(miàn)的中老年消費群體，采取電話推廣等方式向(xiàng)社會(huì)公開(kāi)宣傳，以投資養老基地、認籌養老服務、購買養生套餐、預付旅遊押金等名義推薦向(xiàng)某養生健康公司提供資金，又以提供贈品、免費旅遊、支付高息等爲誘餌，承諾按時(shí)返還(hái)本息，向(xiàng)王某某等118人非法吸收資金共計837萬餘元。
【判決結果】法院經(jīng)審理認爲，被(bèi)告人刁某某違反國(guó)家金融管理有關規定，夥同他人以投資養老項目、提供養老服務等名義非法吸收公衆存款，擾亂金融秩序，數額巨大，其行爲構成(chéng)非法吸收公衆存款罪。依照有關法律規定，以非法吸收公衆存款罪判處被(bèi)告人刁某某有期徒刑一年九個月，并處罰金五萬元。
案例二：被(bèi)告人楊某以“提供居家養老服務及藝術品投資”爲名非法吸收公衆存款案
【基本案情】2016年6月，濟南某健康公司成(chéng)立，被(bèi)告人楊某擔任該公司法定代表人并實際負責，在未經(jīng)有關部門依法許可的情況下，通過(guò)業務員發(fā)放宣傳單等方式向(xiàng)社會(huì)公開(kāi)宣傳，以提供居家養老服務、進(jìn)行藝術品投資等名義面(miàn)向(xiàng)社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，并承諾定期支付高息、到期返還(hái)本金。截至案發(fā)，該公司共向(xiàng)集資參與人吸收資金3150萬餘元，造成(chéng)實際損失共計 2499萬餘元。
【判決結果】法院經(jīng)審理認爲，被(bèi)告人楊某違反國(guó)家金融管理有關規定，以提供居家服務、進(jìn)行藝術品投資等名義變相吸收公衆存款，擾亂金融秩序，數額巨大，其行爲構成(chéng)非法吸收公衆存款罪。依照有關法律規定，以非法吸收公衆存款罪判處楊某有期徒刑四年，并處罰金五萬元。
案例三：被(bèi)告人張某某以“代辦養老保險”爲名詐騙案
【基本案情】2015年7月至2018年8月期間，被(bèi)告人張某某在明知其沒(méi)有能(néng)力辦理職工退休保險的情況下，以非法占有爲目的，以其可以代辦職工退休保險、病退的名義，并通過(guò)僞造退休證等方式，取得被(bèi)害人鞏某某等人的信任，騙取鞏某某等17人101萬餘元，87萬餘元尚未返還(hái)。
【判決結果】法院經(jīng)審理認爲，被(bèi)告人張某某以非法占有爲目的，虛構能(néng)爲他人辦理養老保險的事(shì)實，騙取他人财物，數額特别巨大，其行爲構成(chéng)詐騙罪。依照有關法律規定，以詐騙罪判處被(bèi)告人張某某有期徒刑十三年六個月，并處罰金十一萬元。
案例四：被(bèi)告人朱某某以“代辦養老保險”爲名詐騙案
【基本案情】2015年至2017年期間，被(bèi)告人朱某某在明知其沒(méi)有能(néng)力爲他人辦理和補繳養老保險的情況下，以非法占有爲目的，以向(xiàng)被(bèi)害人收取遠低于正常辦理養老保險所需費用的方式，騙取張某某等21名被(bèi)害人共計117萬餘元。案發(fā)後(hòu)，朱某某退還(hái)被(bèi)害人損失55萬元。
【判決結果】法院經(jīng)審理認爲，被(bèi)告人朱某某以非法占有爲目的，虛構能(néng)爲他人辦理養老保險的事(shì)實，騙取他人财物，數額特别巨大，其行爲構成(chéng)詐騙罪。依照有關法律規定，以詐騙罪判處被(bèi)告人朱某某有期徒刑十年六個月，并處罰金十五萬元。
案例五：被(bèi)告人吳某某冒充醫學(xué)專家以“銷售‘特效藥’”爲名對(duì)老年人實施詐騙案
【基本案情】2021年1月至6月期間，被(bèi)告人吳某某冒充醫學(xué)專家、藥品研發(fā)院長(cháng)等身份，謊稱其有治療腦梗的特效藥，騙取老年被(bèi)害人信任，將(jiāng)低價購買的大活絡丸等，以及通過(guò)網絡購買的不知名茶包冒充特效藥、秘方藥向(xiàng)張某某、宋某某高價出售，并冒充快遞員到被(bèi)害人住處送貨，共騙取被(bèi)害人24萬餘元。
【判決結果】法院經(jīng)審理認爲，被(bèi)告人吳某某以非法占有爲目的，虛構事(shì)實，隐瞞真相，騙取他人财物，數額巨大，其行爲構成(chéng)詐騙罪。吳某某多次詐騙老年人，但其具有全部退賠等情節，可從輕處罰。依照有關法律規定，以詐騙罪判處被(bèi)告人吳某某有期徒刑三年九個月，并處罰金三萬元。
案例六：被(bèi)告人賈某某以“幫助操作提高退休金”爲名詐騙案
【基本案情】2021年10月8日11時(shí)許，被(bèi)告人賈某某在濟南市曆下區某健身休閑廣場，向(xiàng)被(bèi)害人王某（79歲）虛構可以幫助操作提高退休金的事(shì)實，後(hòu)在王某家中，騙取現金4900元。同年12月28日15時(shí)許，賈某某在濟南市天橋區某學(xué)校附近，向(xiàng)被(bèi)害人張某某（72歲）虛構可以幫助操作提高退休金的事(shì)實，後(hòu)在張某某家中，騙取現金1200元，以上，被(bèi)告人賈某某詐騙數額共計6100元，所得贓款全部用于個人消費。案發(fā)後(hòu)，贓款未追回。
【判決結果】法院經(jīng)審理認爲，賈某某的行爲構成(chéng)詐騙罪。賈某某具有多次犯罪前科，系累犯，且系詐騙老年人财物，依法應從重處罰。依照有關法律規定，以詐騙罪判處被(bèi)告人賈某某有期徒刑七個月，并處罰金二千元，責令其退賠被(bèi)害人經(jīng)濟損失。
案例七：被(bèi)告人宗某某以“上門安裝節電器”爲名對(duì)老年人實施詐騙案
【基本案情】2019年以來，被(bèi)告人宗某某僞造“極省電電器經(jīng)銷部節能(néng)辦”的工作證，使用虛假姓名，以安裝節電器的名義，在濟南市曆城區、天橋區、槐蔭區、市中區部分老舊小區内，針對(duì)老年人實施詐騙。宗某某謊稱被(bèi)害人支付錢款後(hòu)會(huì)有人上門安裝節電器，錢款可退還(hái)等，以此騙取被(bèi)害人的信任。在收取被(bèi)害人錢款後(hòu)，將(jiāng)錢款用于個人消費。宗某某共實施詐騙犯罪16起(qǐ)，詐騙金額兩(liǎng)萬六千餘元。
【判決結果】法院經(jīng)審理認爲，被(bèi)告人宗某某的行爲構成(chéng)詐騙罪。宗某某歸案後(hòu)退賠了被(bèi)害人的經(jīng)濟損失并取得諒解，依法可從輕處罰，但其針對(duì)老年人進(jìn)行多起(qǐ)詐騙活動，依法不得對(duì)其适用緩刑。依照有關法律規定，以詐騙罪判處被(bèi)告人宗某某有期徒刑一年一個月，并處罰金八千元。
案例八：被(bèi)告人王某某以“爲老年人辦理會(huì)員、購買藥品”爲名詐騙案
【基本案情】2020年9月，被(bèi)告人王某某通過(guò)虛構爲老年被(bèi)害人王某甲辦理某健康管理公司會(huì)員的方式，取得被(bèi)害人信任，先後(hòu)騙取被(bèi)害人現金5萬元。同年8月16日，被(bèi)告人王某某以爲老年被(bèi)害人遲某某購買藥品“三合素”爲由，騙取被(bèi)害人28000元。因遲某某一直未收到藥品，便要求退款。被(bèi)告人王某某又以退款需要手續費爲由向(xiàng)遲某某索要600元。被(bèi)告人王某某收到錢款後(hòu)，將(jiāng)贓款用于償還(hái)個人欠款。
【判決結果】法院經(jīng)審理認爲，被(bèi)告人王某某的行爲構成(chéng)詐騙罪。王某某詐騙老年人财物，情節嚴重，鑒于其具有自首情節，退賠被(bèi)害人經(jīng)濟損失并取得諒解，依照有關法律規定，以詐騙罪判處被(bèi)告人王某某有期徒刑一年六個月，并處罰金二萬元。
案例九：被(bèi)告人李某某等5人以“高價回收收藏品”爲誘餌對(duì)老年人實施詐騙案
【基本案情】2017年，被(bèi)告人李某某、李某甲、馬某某、孫某某、陳某某等5人組成(chéng)固定詐騙團夥，通過(guò)撥打電話，冒充企業老闆、收藏公司經(jīng)理及員工，以高價回收被(bèi)害人手中的收藏品爲誘餌，并以需要交納專家鑒定費、物流保價費、過(guò)戶費等費用的名義實施詐騙。被(bèi)害人上當後(hòu)將(jiāng)錢款彙入被(bèi)告人指定的銀行賬戶。自2017年5月份至2018年3月份，被(bèi)告人用上述方式對(duì)8名被(bèi)害人實施詐騙，詐騙總額44萬餘元。
【判決結果】法院經(jīng)審理認爲，被(bèi)告人李某某等5人的行爲均構成(chéng)詐騙罪。案發(fā)後(hòu)，各被(bèi)告人均已退賠損失，可從輕處罰。依照有關法律規定，以詐騙罪判處被(bèi)告人李某某、李某甲、馬某某各有期徒刑十年，并處罰金十二萬元；判處被(bèi)告人孫某某有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金十萬元；判處被(bèi)告人陳某某有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金八萬元。扣押款項依法發(fā)還(hái)被(bèi)害人。
案例十：被(bèi)告人陸某某等12人以“提供養老服務、銷售養老産品”爲名非法吸收公衆存款案
【基本案情】2016年1月至2020年9月期間，被(bèi)告單位某養老産業（集團）公司及被(bèi)告人陸某某、翟某某等12人，利用該公司在濟南市某區經(jīng)營的養老機構，通過(guò)業務員口口相傳，介紹集資參與人到公司投資“養老床位租賃”等養老服務項目，購買養老産品，承諾到期後(hòu)高息還(hái)本付息，向(xiàng)1535名集資參與人非法吸收公衆存款1.7億餘元，造成(chéng)經(jīng)濟損失1.33億餘元。
【判決結果】法院經(jīng)審理認爲，被(bèi)告單位某養老産業（集團）公司及被(bèi)告人陸某某、翟某某等12人的行爲構成(chéng)非法吸收公衆存款罪。依照有關法律規定，以非法吸收公衆存款罪判處被(bèi)告單位某養老産業（集團）公司罰金一百萬元；判處被(bèi)告人陸某某有期徒刑五年六個月，并處罰金四十萬元，判處被(bèi)告人翟某某等人有期徒刑四年六個月至八個月，并處罰金三十萬元至二萬元不等的刑罰，并對(duì)積極清退違法所得的個别被(bèi)告人适用緩刑。責令退賠集資參與人全部經(jīng)濟損失，并繼續追繳違法所得。